¿Qué tipos De Seguros Debe Tener Una Empresa De Techado?

Dirigir una empresa de techado conlleva riesgos inherentes, por lo que contar con una cobertura de seguro adecuada es esencial para proteger a su empresa de pérdidas financieras debido a accidentes, demandas judiciales y lesiones de los empleados. Sin el seguro adecuado, es posible que tenga que cubrir estos costos usted mismo, lo que puede suponer una carga importante para su empresa. Además, muchos clientes prefieren trabajar con contratistas de techado asegurados para asegurarse de estar protegidos en caso de incidentes inesperados o daños a la propiedad. Tener la cobertura adecuada no solo protege su negocio, sino que también genera confianza con los clientes potenciales.

Elegir un seguro para techos no es tan sencillo como comprar una sola póliza. Existen al menos tres tipos principales de cobertura de seguro que puede necesitar: compensación laboral, responsabilidad civil general y una fianza de garantía. Según su ubicación y la escala de su negocio, es posible que también necesite pólizas adicionales para proteger aún más su empresa y brindar tranquilidad a sus clientes. Tenga en cuenta que los requisitos de seguro para los contratistas de techos varían según el estado y la provincia, por lo que es fundamental comprender las regulaciones específicas de su área.

En esta guía, describiremos cuándo son necesarios estos diferentes tipos de seguros y cómo ayudan a proteger su negocio. También analizaremos las coberturas opcionales que, si bien no son obligatorias por ley, pueden brindar beneficios valiosos, especialmente para las empresas de techado nuevas o en expansión. Dado que las pólizas de seguro pueden ser complejas y variar según la ubicación, recomendamos consultar a un experto en seguros local para asegurarse de tener la cobertura adecuada y cumplir con todos los requisitos legales para operar su negocio de techado.

1. Seguro de compensación para trabajadores

El seguro de compensación para trabajadores es esencial para proteger a sus empleados en caso de un accidente o lesión laboral. La instalación de techos es una profesión de alto riesgo y, aun con los protocolos de seguridad más estrictos, siempre existe la posibilidad de que un empleado se lesione mientras trabaja. Ya sea una caída, un incidente relacionado con un equipo u otro accidente laboral, las lesiones pueden generar gastos médicos significativos y pérdida de salarios.

Sin un seguro de compensación para trabajadores, usted puede ser legalmente responsable de cubrir los gastos médicos, los costos de rehabilitación e incluso la pérdida de ingresos de un empleado lesionado debido al tiempo que estuvo fuera del trabajo. Según las regulaciones locales, también podría estar obligado a proporcionar beneficios adicionales, lo que puede convertirse rápidamente en una carga financiera para su empresa. Estos gastos pueden ser sustanciales, especialmente en el caso de lesiones graves que requieren un tratamiento o recuperación a largo plazo.

Invertir en una póliza de compensación para trabajadores garantiza que estos costos estén cubiertos por su proveedor de seguros en lugar de tener que pagarlos usted mismo. Al realizar pagos regulares mensuales o anuales de primas, puede proteger su negocio de techado de cargas financieras inesperadas y, al mismo tiempo, demostrar un compromiso con el bienestar y la seguridad de sus empleados.

¿Cómo brinda protección el seguro de compensación laboral?

El seguro de compensación para trabajadores no solo está diseñado para proteger a sus empleados. También protege a su empresa de los altos costos asociados con las lesiones en el lugar de trabajo. Sin él, un solo accidente podría dejarlo responsable de costosas facturas médicas, pérdida de salarios y posibles honorarios legales. Para comprender mejor cómo funciona la compensación para trabajadores, considere el siguiente ejemplo. Tenga en cuenta que se trata de una ilustración general y que los casos del mundo real pueden variar según los términos específicos de la póliza y los factores legales.

Imagina que tienes un equipo de techadores trabajando en una nueva instalación. Durante el trabajo, uno de tus empleados se golpea accidentalmente la cabeza contra una chimenea. Parece estar bien, pero parece un poco desorientado. Para estar seguros, decides llevarlo al hospital para una evaluación médica.

En el hospital, los médicos realizan exploraciones diagnósticas, brindan tratamiento y recetan medicamentos. Después de la evaluación, le recomiendan al empleado que descanse en casa durante unos días para evitar más complicaciones. En algunos casos, puede ser necesaria una terapia adicional, como fisioterapia, para una recuperación completa .

Según la naturaleza de la lesión y las leyes locales, es posible que deba pagar los salarios perdidos de su empleado mientras se recupera. Los gastos médicos, los costos de rehabilitación y otras cargas financieras pueden acumularse rápidamente, lo que podría afectar su negocio. En el peor de los casos, el empleado podría alegar que la negligencia en el lugar de trabajo contribuyó al accidente e intentar emprender acciones legales en su contra.

Si un empleado decide presentar una demanda, debe demostrar que sus acciones o la falta de medidas de seguridad contribuyeron a la gravedad de su lesión. Las batallas legales pueden llevar mucho tiempo y ser costosas, y a menudo demoran meses en resolverse sin garantía de pago. Por este motivo, la mayoría de los empleados optan por aceptar los beneficios de compensación para trabajadores, ya que estos brindan un alivio financiero inmediato sin la incertidumbre de una demanda. Al hacerlo, el empleado generalmente renuncia a su derecho a demandar y no puede reclamar daños punitivos.

El seguro de compensación para trabajadores desempeña un papel fundamental en la protección de su empresa, sus empleados e incluso sus clientes. Los propietarios que contratan a contratistas de techado suelen preferir trabajar con empresas aseguradas , sabiendo que cualquier accidente que ocurra en su propiedad estará cubierto. Al contar con una póliza de compensación para trabajadores sólida, no solo cumple con los requisitos legales, sino que también genera confianza y credibilidad dentro de su industria.

¿Por qué los propietarios de viviendas se preocupan por la cobertura de compensación laboral de sus techadores?

Muchos propietarios de viviendas pueden no darse cuenta, pero contratar a un techador sin seguro de compensación para trabajadores podría exponerlos a posibles riesgos legales y financieros. Según las leyes estatales o locales, si una empresa de techado no ofrece cobertura de compensación para trabajadores, un empleado lesionado podría reclamar daños y perjuicios no solo al empleador sino también al propietario de la vivienda. Si el trabajador puede demostrar que el propietario de la vivienda contribuyó o fue responsable de la lesión de alguna manera, el propietario de la vivienda puede verse involucrado en una demanda costosa.

Debido a este riesgo, la mayoría de los propietarios prefieren contratar empresas de techado que tengan seguro de compensación para trabajadores. Esto brinda tranquilidad al saber que, si ocurre un accidente, la responsabilidad financiera recae en la póliza de seguro del techador y no en el propietario de la vivienda. También demuestra que la empresa de techado es profesional, responsable y está comprometida con la protección tanto de sus trabajadores como de sus clientes.

En definitiva, los propietarios quieren sentirse seguros al contratar a un contratista de techado. Elegir una empresa con la cobertura de compensación laboral adecuada garantiza que no se les considerará responsables de las lesiones en el lugar de trabajo, lo que lo convierte en un factor clave en su proceso de toma de decisiones.

Compensación de trabajadores en Texas

En Texas, a diferencia de muchos otros estados, las empresas no están obligadas por ley a tener un seguro de compensación para trabajadores. En cambio, Texas opera bajo un sistema de “inclusión voluntaria”, lo que significa que los empleadores pueden elegir si desean brindar cobertura. Sin embargo, la industria de techado es de alto riesgo y muchas empresas de techado optan por la compensación para trabajadores para protegerse a sí mismas y a sus empleados de costosas facturas médicas y posibles demandas.

Si bien Texas no exige la compensación de los trabajadores, no tenerla puede dejar a su empresa expuesta a riesgos financieros si un empleado se lesiona en el trabajo. Sin cobertura, un trabajador lesionado puede presentar una demanda por lesiones personales contra la empresa, lo que podría generar gastos legales y daños significativos. Además, muchos contratistas generales y propietarios de viviendas prefieren trabajar con techadores que tengan seguro de compensación de trabajadores para reducir su propia responsabilidad.

Si tiene una empresa de techado en Texas, es fundamental evaluar los riesgos y los beneficios de la cobertura de compensación para trabajadores. Consultar con un profesional de seguros o un experto legal puede ayudarlo a determinar el mejor enfoque para proteger su empresa y garantizar el cumplimiento de cualquier requisito contractual o de la industria.

Leyes de compensación laboral en los Estados Unidos

Las leyes de compensación laboral en los Estados Unidos varían según el estado, y la mayoría exige que las empresas tengan un seguro para cubrir las lesiones en el lugar de trabajo. Algunos estados ofrecen programas estatales, mientras que otros permiten a los empleadores comprar pólizas privadas u optar por fondos de seguros públicos.

Por ejemplo, en California, es obligatorio que los techadores y otros contratistas tengan un seguro de compensación laboral. Los dueños de empresas pueden comprar una póliza privada o participar en el Fondo de Seguro de Compensación Estatal, que brinda cobertura en todo el estado. El Departamento de Seguros de California ayuda a las empresas a encontrar pólizas adecuadas para garantizar el cumplimiento.

Sin embargo, Texas se destaca como el único estado donde los empleadores privados no están obligados por ley a tener cobertura de compensación laboral en la mayoría de los casos. Si bien las empresas pueden optar por no tenerla, corren el riesgo de que los empleados las demanden por lesiones en el lugar de trabajo, lo que hace que la cobertura sea una protección financiera inteligente. El Departamento de Seguros de Texas ofrece orientación a los propietarios de empresas sobre sus obligaciones de seguro y las opciones disponibles.

Según las normas de su estado, es posible que deba obtener una indemnización por accidente de trabajo a través de una aseguradora privada, un programa estatal o, en casos excepcionales, optar por contratar un seguro por cuenta propia. Las grandes corporaciones con recursos financieros sustanciales pueden optar por cubrir las lesiones de los empleados de su propio bolsillo. Sin embargo, para las empresas más pequeñas, especialmente las empresas de techado, pagar un seguro de indemnización por accidente de trabajo suele ser la mejor manera de proteger tanto a los empleados como a los activos de la empresa. Dado que el techado es una profesión de alto riesgo, incluso un accidente menor podría resultar en costos significativos. Esto hace que la indemnización por accidente de trabajo sea una inversión crucial. Siempre es mejor consultar a un profesional de seguros o a un experto legal para comprender sus obligaciones y seleccionar la mejor cobertura para su empresa.

2. Seguro de responsabilidad civil general comercial

El seguro de responsabilidad civil general comercial sirve como protección para su negocio y cubre incidentes inesperados en los que un tercero, como un cliente, sufre lesiones corporales, daños a la propiedad o presenta una demanda en su contra.

A diferencia de la compensación de los trabajadores, que suele ser más estandarizada, las pólizas de responsabilidad civil general comercial varían según las regulaciones de su estado y los términos del proveedor de seguros. Los límites de cobertura y las inclusiones pueden diferir, por lo que es esencial revisar los detalles de su póliza con un experto en seguros para asegurarse de que su empresa esté adecuadamente protegida.

Una póliza de responsabilidad civil general comercial estándar generalmente cubre:

1. Daños materiales causados a terceros
2. Lesiones corporales sufridas por personas que no son empleados
3. Honorarios legales asociados con reclamaciones cubiertas
4. Lesiones publicitarias, como la difamación de un competidor

Sin embargo, el seguro de responsabilidad civil general comercial normalmente no cubre:

1. Lesiones de empleados que están cubiertas por la compensación laboral
2. Daños a herramientas o vehículos propiedad de la empresa
3. Daños punitivos que varían según el estado
4. Errores y omisiones, incluidas pérdidas financieras debidas a errores profesionales

El seguro de responsabilidad civil general brinda cobertura para situaciones que la compensación laboral no cubre. Para entender mejor cómo funciona, considere el siguiente ejemplo. Tenga en cuenta que esto es solo para fines informativos, ya que las reclamaciones de seguros reales pueden variar según múltiples factores.

Imagínese que está trabajando en un proyecto de techado y uno de sus empleados más nuevos pisa accidentalmente un tragaluz que no está asegurado. Se cae y, en el proceso, choca con el propietario de la casa, lo que le provoca lesiones. Como se mencionó anteriormente, la compensación para trabajadores puede cubrir los gastos médicos de su empleado, pero ¿qué pasa con el tragaluz dañado y las facturas médicas del propietario?

Aquí es donde el seguro de responsabilidad civil general se vuelve esencial. Puede cubrir el costo de reparar o reemplazar el tragaluz roto, los gastos médicos de su cliente e incluso su defensa legal si el propietario decide presentar una demanda contra su negocio.

Si es un subcontratista de techado , es fundamental confirmar si está cubierto por la póliza de responsabilidad civil general de la empresa que lo contrató. La cobertura varía según las regulaciones estatales y los términos de la póliza específica. Revise siempre sus necesidades de seguro con un profesional para asegurarse de tener la protección adecuada.

Comparación entre el seguro de responsabilidad civil general basado en siniestros y el seguro de responsabilidad civil por ocurrencia

Al seleccionar un seguro de responsabilidad civil general para su negocio de techado, es fundamental comprender las diferencias entre las pólizas basadas en siniestros y las basadas en incidentes. Estos dos tipos de cobertura funcionan de manera diferente y elegir la adecuada puede afectar la protección de su negocio en caso de accidente, demanda o reclamo por daños a la propiedad.

Seguro de responsabilidad civil general basado en reclamaciones

Una póliza de seguro basada en reclamaciones brinda cobertura solo si tanto el incidente como la presentación de la reclamación ocurren mientras la póliza está vigente. Si ocurre un accidente mientras su póliza está vigente pero usted no lo informa antes de que la póliza expire, la aseguradora le negará la cobertura. Además, si se entera de un incidente recién después de que haya terminado el período de la póliza, es posible que no esté cubierto. Este tipo de póliza generalmente es más asequible que una póliza basada en ocurrencia, pero puede dejarlo vulnerable si las reclamaciones se demoran o se pasan por alto. Algunas empresas pueden optar por comprar una “cobertura de cola” para extender la protección después de que la póliza expire, pero esto puede agregar costos adicionales.

Seguro de responsabilidad civil general por ocurrencia

Una póliza basada en ocurrencia brinda una protección más amplia porque cubre cualquier incidente que ocurra durante el período de cobertura, incluso si el reclamo se presenta después de que la póliza expire. Por ejemplo, si ocurre un accidente en el techo mientras su póliza está vigente, pero el cliente lo demanda meses o incluso años después, su póliza aún puede cubrir los honorarios legales, los gastos médicos o los daños. Este tipo de seguro ofrece mayor tranquilidad porque no requiere la presentación inmediata de la reclamación, lo que lo convierte en la opción preferida para las empresas que pueden enfrentar reclamos por responsabilidad civil demorados. Sin embargo, las pólizas basadas en ocurrencia tienden a tener primas más altas debido a sus beneficios de cobertura extendida.

Para garantizar una protección continua, revise cuidadosamente sus pólizas de seguro pasadas y actuales. La cobertura de seguro tiene fechas de inicio y finalización específicas, y cualquier lapso entre pólizas podría dejarlo expuesto a riesgos financieros. Las empresas de techado , en particular, enfrentan una mayor probabilidad de reclamos por lesiones y daños a la propiedad, por lo que mantener una cobertura adecuada es esencial. Consulte con un profesional de seguros experimentado o un experto legal para determinar qué tipo de póliza se adapta mejor a las necesidades de su negocio y su situación financiera.

Por qué los propietarios dan prioridad a los techadores con seguro de responsabilidad civil general

Los propietarios de viviendas comprenden que los proyectos de techado conllevan riesgos inherentes, desde daños accidentales a la propiedad hasta lesiones imprevistas. Por este motivo, prefieren contratar techadores que cuenten con un seguro de responsabilidad civil general para garantizar la protección financiera en caso de que algo salga mal.

Si un contratista de techado no tiene cobertura de responsabilidad civil general y ocurre un accidente, como que un trabajador dañe la estructura de la casa o lesione a alguien, el propietario puede tener que emprender acciones legales para recuperar los costos. En algunos casos, el seguro del propietario puede no cubrir los daños , lo que lo obliga a pagar de su bolsillo. Para minimizar este riesgo, muchos propietarios solicitan una prueba de seguro de responsabilidad civil general antes de firmar un contrato. Tener la cobertura adecuada no solo protege su negocio, sino que también genera confianza y credibilidad con los clientes potenciales.

¿Es obligatorio tener un seguro de responsabilidad civil general para los techadores en Texas?

En Texas, el seguro de responsabilidad civil general no es obligatorio por ley para las empresas de techado. Sin embargo, operar sin él puede exponer a su empresa a riesgos financieros importantes. Si ocurre un accidente en el lugar de trabajo, como daños a la propiedad o lesiones a un tercero, usted podría ser considerado responsable financieramente de las facturas médicas, reparaciones o demandas legales.

Sin un seguro de responsabilidad civil general, es posible que tenga que cubrir estos costos de su bolsillo, lo que podría resultar devastador para su negocio. Además, muchos propietarios de viviendas y clientes comerciales prefieren contratar techadores asegurados para protegerse de la responsabilidad. Si bien Texas no exige un seguro de responsabilidad civil general, tener una póliza puede brindar seguridad financiera y hacer que su negocio sea más competitivo en la industria.

¿Cuánto seguro de responsabilidad civil general deben tener los techadores?

Para determinar el monto de cobertura adecuado para su seguro de responsabilidad civil general, no se trata solo del tamaño o el costo de un trabajo de techado promedio. Incluso las reparaciones menores pueden generar reclamos costosos, incluidos daños a la propiedad, lesiones u honorarios legales que ascienden a millones. En lugar de basar su póliza en los costos típicos de un proyecto, es mejor considerar el peor escenario al que podría enfrentarse su empresa.

Si un accidente o una demanda supera el límite de cobertura de su póliza, usted podría ser considerado personalmente responsable de los costos restantes, lo que pondría en riesgo su negocio y su seguridad financiera. Muchas empresas de techado optan por pólizas que van desde $2 millones a $5 millones para garantizar una protección suficiente. Sin embargo, sus necesidades específicas de cobertura pueden variar según su ubicación, el tamaño de su negocio y los factores de riesgo. Consultar con un profesional de seguros es esencial para determinar la mejor cobertura para su empresa de techado.

3. Bonos de garantía para contratistas de techado

Una fianza de garantía , también conocida como fianza de contratista, es una forma especializada de seguro comercial que garantiza protección financiera para los propietarios de viviendas si un contratista de techado no completa un trabajo según lo acordado. Cuando obtiene una fianza de garantía, paga una prima anual a una compañía de seguros, que luego emite una fianza por una cantidad predeterminada. Esta fianza sirve como red de seguridad financiera para sus clientes. Si no puede cumplir con sus obligaciones contractuales , ya sea debido a dificultades financieras, quiebra u otras circunstancias imprevistas, su cliente puede presentar una reclamación para recuperar sus pérdidas, hasta el monto penal de la fianza.

Para los propietarios de viviendas, la principal ventaja de contratar a un techador certificado es la tranquilidad de saber que su inversión está protegida. Pueden confiar en que, incluso si el contratista no puede completar el proyecto, recibirán una compensación para cubrir el costo de contratar a otro profesional para terminar el trabajo. Esta capa adicional de seguridad a menudo hace que los techadores certificados sean más atractivos para los clientes potenciales.

En Texas, los contratistas de techado no están obligados por ley a obtener una fianza de garantía a nivel estatal. Sin embargo, ciertas ciudades y condados pueden tener sus propios requisitos de fianza para los contratistas. Además, muchos propietarios de viviendas y clientes comerciales prefieren trabajar con techadores afianzados para una mayor protección financiera. Tener una fianza de garantía puede mejorar su credibilidad y ayudarlo a obtener más contratos, especialmente para proyectos gubernamentales o de gran escala.

Además de las fianzas de garantía estándar, existen otros tipos de fianzas que pueden beneficiar a su empresa, incluidas las fianzas de licitación, las fianzas de fidelidad y las fianzas de cumplimiento. Cada tipo cumple una función específica: ayudar a proteger tanto a los contratistas como a sus clientes en diferentes aspectos del trabajo.

Seguro adicional para empresas de techado

Además de la responsabilidad civil general y las fianzas, existen otros tipos de seguros que pueden brindar protección esencial para su negocio de techado. Considere las siguientes opciones de cobertura para proteger sus activos, herramientas y bienestar financiero:

• Seguro de automóvil comercial : su póliza de seguro de automóvil personal no le brindará cobertura para actividades relacionadas con su negocio. Si utiliza un camión, furgoneta u otro vehículo de la empresa, el seguro de automóvil comercial le garantiza protección contra accidentes, robos o daños. Esta cobertura no solo es una inversión inteligente, sino que también es obligatoria por ley en casi todos los estados.
• Seguro de herramientas y equipos: si bien el seguro de vehículos comerciales protege su vehículo, es posible que no cubra las herramientas y los equipos almacenados en su interior o en su espacio de trabajo. El seguro de herramientas y equipos, a veces denominado seguro flotante para herramientas, brinda protección financiera si sus herramientas de trabajo esenciales son robadas o dañadas. Sin embargo, la mayoría de estas pólizas no cubren materiales como tejas para techos u otros consumibles utilizados para los trabajos.
• Seguro de responsabilidad civil general : si sus pólizas de seguro de responsabilidad civil actuales tienen límites de cobertura inferiores a sus riesgos potenciales, una póliza de seguro de responsabilidad civil general puede brindarle protección adicional. Este tipo de póliza extiende la cobertura más allá de los límites de su póliza estándar, lo que garantiza que no se vea afectado económicamente por una demanda o un reclamo costosos.
• Seguro de errores y omisiones (E&O): Los contratistas de techado no solo son responsables del trabajo físico, sino también del asesoramiento, las recomendaciones y la calidad del servicio. Si comete un error profesional, como brindar una orientación incorrecta a un cliente, no cumplir con los estándares acordados o descuidar un paso importante en el proceso de techado, el seguro de errores y omisiones puede ayudarlo a cubrir los honorarios legales y los acuerdos resultantes de estos errores.

Invertir en la combinación correcta de pólizas de seguro puede ayudar a proteger su negocio, reducir los riesgos financieros y brindar tranquilidad tanto a usted como a sus clientes.

Comprender los costos del seguro de techado

El costo del seguro de techos varía según factores como el tamaño de su empresa, la ubicación, las necesidades de cobertura y el nivel de riesgo. Para asegurarse de obtener el mejor valor, compare varias pólizas y evalúe sus opciones de cobertura.

Si está iniciando un nuevo negocio de techado, pagar el seguro puede ser un desafío al principio. Sin embargo, un profesional de seguros puede ofrecer promociones o planes de pago flexibles para aliviar la carga financiera. Algunas pólizas permiten pagos mensuales en lugar de sumas globales anuales, lo que lo ayuda a administrar los gastos mientras establece su negocio.

Por qué los techadores deberían considerar cuidadosamente el seguro

Los tipos y niveles de cobertura de seguro que usted tiene afectan significativamente la forma en que los propietarios perciben su profesionalismo, confiabilidad y compromiso con el servicio de calidad. Una distinción clave entre un techador profesional y un contratista aficionado es la inversión en un seguro adecuado. La falta de una cobertura adecuada puede llevar a los clientes potenciales a elegir a un competidor que ofrezca más seguridad y tranquilidad.

Contar con el seguro adecuado protege a su empresa frente a incidentes imprevistos, como lesiones a empleados o daños accidentales a la propiedad. Sin él, un solo accidente podría poner en riesgo los activos de su empresa e incluso la propia empresa.

Dado que cada empresa de techado tiene necesidades únicas, es esencial consultar a un experto en seguros que pueda recomendar opciones de cobertura personalizadas. Asegurarse de tener los tipos y montos de seguro adecuados ayudará a proteger su empresa, sus empleados y sus clientes de posibles contratiempos financieros.

Conclusión

Dirigir una empresa de techado conlleva diversos riesgos y, sin la cobertura de seguro adecuada , estos riesgos pueden provocar importantes reveses financieros. El seguro funciona como una red de seguridad que garantiza que su empresa esté protegida contra accidentes, lesiones y demandas judiciales. La compensación de los trabajadores, la responsabilidad civil general y las fianzas de garantía son formas esenciales de cobertura que pueden ayudar a proteger su empresa de techado y generar confianza con los clientes. Los propietarios prefieren trabajar con contratistas de techado que tengan este tipo de seguro porque demuestra un compromiso con el profesionalismo y garantiza la protección financiera.

Si bien los requisitos específicos de seguro pueden variar según el estado, invertir en una cobertura integral le brindará a su empresa la tranquilidad que necesita para crecer y tener éxito. Ya sea que recién esté comenzando su empresa de techado o esté buscando expandirse, el seguro adecuado lo ayudará a evitar costosas batallas legales y garantizará que sus empleados estén bien protegidos. No espere hasta que sea demasiado tarde: trabaje con un profesional de seguros para asegurarse de cumplir con todos los requisitos legales y proteger su negocio.

Si busca soluciones de seguros confiables y asequibles adaptadas a su negocio de techado, comuníquese con Paga Menos Insurance hoy mismo. Ofrecemos una cobertura integral diseñada para satisfacer sus necesidades de seguros comerciales, personales y de automóvil. ¡Permítanos ayudarlo a proteger lo que más le importa!

Los usuarios también dicen

¿Es aceptable solicitar prueba de seguro a una empresa de techado? 

T*em***ted-O*e

Si tiene trabajadores en su propiedad, podría ser personalmente responsable si se lesionan mientras trabajan. No solicitar un comprobante de seguro puede considerarse una negligencia de su parte, ya que demuestra una falta de diligencia debida ante la ley.

Da**67**t

¿Por qué no? Si estás pagando por un servicio, tienes derecho a preguntar sobre cualquier cosa. Si bien es posible que no estén obligados legalmente a proporcionarlo (aunque probablemente lo estén), también tienes la libertad de elegir otra empresa si no estás satisfecho con su respuesta. ¡No dudes en preguntar!

Au***ator2**3

En mi opinión, es inaceptable que una empresa de techado no tenga seguro. Es fundamental asegurarse de que tengan cobertura, ya que sin ella, podrías quedar en una situación difícil si algo sale mal, ¡y no de una manera positiva!